Menu

Những chiêu trò lừa đảo

Đăng nhập

    Những chiêu trò lừa đảo

    của Khongtheyeuemhon - 19086 lượt xem
    Tạo chủ đề thảo luận
    2 Trang12>
    • Khongtheyeuemhon - 24/06/2013
      Những chiêu trò lừa đảo

      Chào các bạn, mình nghĩ đến việc tạo chủ đề này nhằm đưa lên những câu chuyện xung quanh vấn đề những chiêu trò, thủ thuật lừa đảo trong cuộc sống, cụ thể hơn có thể là trong kinh doanh làm ăn. Mọi người có thể đóng góp các câu chuyện mà mình biết được, có thể là sưu tầm trên mạng, có thể là người quen người thân của mình gặp phải, có thể là chính mình trải qua... chia sẻ trên đây để mọi người biết và học hỏi để đề phòng nhé. Kiểu topic này như là mục "CÂU CHUYỆN CẢNH GIÁC" vậy đó mà. 

      Trong kinh doanh làm ăn, đôi khi chỉ cần sơ suất 1 chút nhỏ dính 1 cú lừa có khi là bạn mất trắng cả gia sản hoặc nhẹ hơn là mất 1 số tiền. Cùng 1 thủ đoạn nhưng những kẻ lừa đảo luôn luôn áp dụng với rất nhiều người, người này dính rồi "im lặng" thì người khác sẽ bị mắc. Cũ người nhưng mới ta, nên chăng khi chúng ta đọc các bài viết trong này rồi, nếu ai đó mà có các hành động tương tự với mình thì cũng có thể tránh được 1 "vố". Mong các bạn tham gia và ủng hộ. 

      Cá nhân mình nhận thấy, những vụ lừa đảo thường dựa trên 2 vấn đề cốt lõi là "chiếm được lòng tin" và "lợi dụng lòng tham" để lừa gạt. Đừng dễ dàng tin quá nhanh 1 ai đó mới quen và cũng đừng quá ham hố đến những số tiền ở trên trời rơi xuống chờ đợi mình đến lấy. Tuy nhiên, đôi khi chúng ta cũng bị lừa chẳng phải vì lòng tin hay vì lòng tham mà bởi vì chúng ta là "con lừa" còn đối tác là "kẻ lừa đảo". Vậy thôi.

      Bản thân Khongtheyeuemhon cũng đã từng bị lừa, 1 vố khá nặng nhưng đã gượng dậy được. Không mất tiền bạc, chỉ mất đời trai và mất thời gian. Đó là 1 vụ "lừa tình"... 

      Có những lúc anh mơ được gặp lại em lúc ban đầu...

      ngocmai1997, mongvi188, danusa, và 3 người nữa cảm ơn Khongtheyeuemhonvì bài viết hữu ích
    • 29258

    22 phản hồi

    • Khongtheyeuemhon - 24/06/2013
      Re:Những chiêu trò lừa đảo

      Cũ người mới ta: Nước rửa đô la đen

      Thủ đoạn lừa đảo này đa phần được các đối tượng người nước ngoài (chủ yếu đến từ các nước Châu Phi) sử dụng. Thủ đoạn xuất hiện ở nước ta đã khá lâu, khoảng vào năm 2002 - 2003 do báo chí phản ánh nhưng hiện nay vẫn còn rất nhiều người dân bị lừa với số tiền lớn. Trò lừa đảo đã bị lật tẩy là 1 dạng ảo thuật với một chút phản ứng hóa học thông thường. 

      Chiêu lừa vô tiền khoáng hậu

      Karbar Patrick và Golokeh Sam Bass đến thành phố biển Nha Trang ngày 13/6/2013, trong vai những doanh nhân vừa đi du lịch, vừa tìm kiếm cơ hội kinh doanh. Cả 2 tạm trú tại một khách sạn ở khu phố Tây, đường Tuệ Tĩnh, phường Lộc Thọ, TP Nha Trang. Sau 2 ngày đầu rong chơi, tìm kiếm cơ hội, chúng đã làm quen được với 2 người phụ nữ ở một quán bar trong thành phố.

      Tối 15/6, 2 đối tượng này rủ 2 người này là chị Đặng Thị Bích Trâm (39 tuổi, trú 14 Hoàng Diệu) và chị Lê Thị Dung (51 tuổi, trú 11 Phan Bội Châu, TP Nha Trang) đến khách sạn chúng ở để giới thiệu về một “phi vụ” kinh doanh rất béo bở mà chúng đang thực hiện.

      Theo lời tường trình của 2 chị Trâm và Dung cùng lời khai của Karbar Patrick và Golokeh Sam Bass sau này tại cơ quan An ninh điều tra, 2 đối tượng đã bật mí rằng chúng đang giữ 1 triệu USD do Chính phủ Mỹ cấp để viện trợ các nước châu Phi, nhưng quá trình vận chuyển để đảm bảo an ninh nên phải ngụy trang bằng cách bôi hóa chất màu đen lên tiền nhìn vào như tờ giấy đen bình thường để vận chuyển.

      Chúng nói rằng, khi muốn tiêu dùng, chỉ cần lấy “đô la đen” nhúng vào một loại hóa chất, lập tức chất màu đen biến mất, cho ta tờ USD bình thường. Thấy ánh mắt bán tin bán ngờ của 2 chị Trâm và Dung, 2 đối tượng tiếp tục rút từ trong cọc giấy đen 2 tờ, đổ hóa chất ra 1 cái khay và nhúng tờ giấy đen vào. Lắc qua lắc lại vài lượt, tờ giấy hiện nguyên hình là 2 tờ USD có mệnh giá 100 và 50 USD.

      Chúng nói tiếp: Vì hoàn cảnh nên chúng không về Nam Phi được, giờ muốn nhờ mọi người mua giúp loại hóa chất để nhúng lấy lại hình dạng tiền ban đầu. Vì loại hóa chất này rất đắt nên nhờ mọi người tham gia “hùn vốn” 10.000 USD để chúng mua thêm hóa chất và hứa sẽ trả công hậu hĩnh sau khi chúng mua được hóa chất nhúng lấy lại được “tiền” đang chất đầy trong két.

      Đang thao thao thuyết phục 2 phụ nữ, bất ngờ Công an TP Nha Trang xuất hiện kiểm tra hành chính. Cả 2 tên mặt mày xám ngoét. Không kịp tẩu tán tang vật gồm 1 két sắt chứa 42 cọc giấy màu đen có kích thước 6,5 x 15,5 giống tờ tiền đôla Mỹ, các dung dịch chứa hóa chất màu đen, 205USD và hơn 2,2 triệu đồng.

      Tại cơ quan Công an, chúng đã phải thừa nhận thủ đoạn lừa đảo của mình, tất cả chỉ là những tờ giấy được nhuộm đen và cắt theo kích cỡ tờ USD. Chỉ kẹp vào 1 vài tờ USD thật để lừa đảo.

      Lừa đảo “đô la đen” cũ ở xứ người, mới ở ta

      Theo tài liệu của cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Khánh Hòa, kiểu “lừa đảo tiền đen” này lần đầu được ghi nhận vào năm 2001 tại Mỹ, và được gọi là “Black money scam”. Khi điều tra vụ “lừa đảo tiền đen”, hãng ABC News đã ghi lại cách thức biến hóa đồng tiền mà tay lừa đảo người Ghana dùng lừa hơn 20 người.

      Đồng 100 USD được quét một lớp keo Elmer bảo vệ, sau đó nhúng vào dung dịch cồn iốt rồi phơi khô. Đồng tiền chuyển màu đen như mảnh giấy thủ công. Sau đó tiền đã nhuộm đen được xếp lên những cọc giấy thủ công thật cắt theo kích cỡ đồng 100 USD.

      Khi trình diễn, tay lừa đảo dùng “dung dịch ma thuật” rửa lớp đen bên ngoài đồng tiền thật, tiền sẽ về trạng thái ban đầu. Dung dịch rửa thực chất chỉ là nước pha viên vitamin C được nghiền tan hoặc nước trái mâm xôi để lạnh. Để đánh tan nghi ngờ của nạn nhân, những tên lừa đảo còn cho nạn nhân lấy bất cứ tờ giấy đen nào trong thùng, rồi khéo tráo bằng tiền thật được phủ đen. Nạn nhân thậm chí còn được khuyến khích mang tiền đi kiểm tra hoặc tiêu trên thị trường để đảm bảo đó là tiền thật.

      Sau khi lấy được lòng tin của nạn nhân, các đối tượng thường giả vờ không mang đủ "dung dịch đặc biệt" dẫn đến việc phải mua thêm. Số tiền bỏ ra mua loại dung dịch ma thuật mà chúng gọi là “hàng hiếm, hàng cấm” luôn rất cao, từ 10.000 đến hàng chục nghìn USD. Nếu không cảnh giác và mờ mắt vì lòng tham, nạn nhân sẽ dễ dàng sập bẫy, bỏ ra cả chục ngàn USD để sở hữu "dung dịch đặc biệt" và những cọc USD màu đen (thực chất là những cọc giấy bình thường như đã nói ở trên). Để thêm phần “huyền bí” và tránh cho nạn nhân mở bọc tiền, những tay lừa đảo thường cảnh báo nếu mở bọc để không khí vào, dung dịch rửa sẽ làm hư những đồng tiền được phủ đen!

      Trong nhiều năm qua, những vụ lừa đảo tương tự đã bị phát hiện tại nhiều nước châu Á như: Thái Lan, Malaysia, Nhật Bản, Singapore, Hong Kong và bây giờ là Việt Nam... Các đối tượng lừa đảo đều là người gốc Phi. Nạn nhân của các vụ lừa đảo kiểu này khá đa dạng, từ doanh nhân làm ăn ở nước ngoài cho đến người có tài sản giá trị cao muốn bán, hoặc dân thường…

      Rất may trong vụ việc này, do làm tốt công tác nắm tình hình và qua nguồn tin của quần chúng, cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Khánh Hoà đã kịp thời lật tẩy trò ảo thuật này, tránh được những hậu quả đáng tiếc.

      Phương tiện để các đối tượng lừa đảo chỉ là một vali hoặc két sắt đựng đầy những cọc giấy thủ công màu đen cỡ tờ USD, một khẩu trang y tế, đôi găng tay cao su, một lọ đựng dung dịch “ma thuật” giống như lọ nước hoa.

      Những tên lừa đảo này có thể dành hàng tháng, hoặc hàng năm để lấy được lòng tin của đối tượng muốn lừa đảo. Sau khi nộp tiền cho chúng, nạn nhân nhận được những cọc tiền màu đen kèm theo lọ dung dịch, thậm chí các đối tượng còn lập ra các website... y như thật để hướng dẫn khổ chủ tìm mua và hướng dẫn cách sử dụng.

      ST từ Internet

      Có những lúc anh mơ được gặp lại em lúc ban đầu...

      SAdmin, admin, danusa, và 2 người nữa cảm ơn Khongtheyeuemhonvì bài viết hữu ích
    • Khongtheyeuemhon - 25/06/2013
      Re:Những chiêu trò lừa đảo

      Cẩn thận với bút "phù thủy"

      Ngoài con dấu thì chữ ký được sử dụng phổ biến trong các giao dịch làm ăn từ những hợp đồng nhỏ cho đến những hợp đồng có giá trị lớn đặc biệt lớn... Khi đặt bút ký vào hợp đồng nghĩa là giao dịch đã được xác lập. Nếu 1 ngày, bạn mở hợp đồng ra hoặc mở 1 cái giấy nhận nợ mà chỉ còn mỗi chữ ký của mình, còn chữ ký của đối tác, của con nợ bốc hơi mất tiêu... thì sao nhỉ? 

      “Hình dáng, kích thước và cách sử dụng không khác gì những chiếc bút bi bình thường, nhưng nó là loại bút có thể xóa sạch những gì đã viết ra mà không để lại một dấu vết nào trên giấy hoặc bất cứ chất liệu gì. Sau 6h-24h, mực sẽ tự động bay hết màu, trở lại ban đầu như chưa viết”.

      Cũng theo chị Tâm, người buôn bán mặt hàng này giới thiệu, tùy vào mục đích sử dụng, nhưng dân vay nợ, lừa đảo rất chuộng hàng này. Hiện mặt hàng này có mặt tại nhiều điểm bán ngầm, nhưng cửa hàng chị cung cấp hàng tốt và chuẩn nhất. Nếu muốn chị cung cấp bao nhiêu cũng được. 

      Săn lùng cây bút “độc”

      Qua lời giới thiệu, chúng tôi tìm đến địa chỉ 22/196 Cầu Giấy (Hà Nội) gặp chủ cung cấp mặt hàng này. Nhìn qua loa khuôn mặt, thấy tin tưởng, chị lôi từ trong tủ ra đống hộp lớn đựng nhưng cây bút độc đáo và độc hại này.

      Sau khi kiểm định hiệu quả như giới thiệu, chúng tôi chấp nhận bỏ ra 300.000 mua một chiếc

      Để chứng minh tính hiệu quả, chị yêu cầu chúng tôi đưa một tờ giấy và cho mượn bút ký tên mình lên đó và sẵn sàng nhận đặt cọc, hẹn khi nào mực bay hết thì quay lại lấy bút.

      Theo như chị nói: “Để các em yên tâm thôi, chứ chưa ai chê loại bút này đâu. Hàng này độc lắm, các chú sử dụng hiệu quả thì cứ giới thiệu. Hình dáng, kích thước và cách sử dụng không khác gì những chiếc bút bi bình thường, nhưng nó là loại bút có thể xóa sạch những gì đã viết ra mà không để lại một dấu vết nào trên giấy hoặc bất cứ chất liệu gì. Sau 6h-24h, mực sẽ tự động bay hết màu, trở lại ban đầu như chưa viết”.

      Như đã hẹn trước, chúng tôi lần tìm tới địa chỉ số 5 (ngõ 155, Đống Đa, HN). Vì gọi điện đặt hàng trước nên tới cửa hàng tôi được chào mời rất nhiệt tình. Chị H, chủ cửa hàng kéo tay tôi vào trong và lấy đưa cho tôi một cây bút không khác so với cây bút bi thông thường là mấy.

      Chỉ vào cây bút chị thao thao: “Nó đây. Đúng như ý em nhé. Giá chỉ có 300.000 đồng thôi. Giờ mua hiếm lắm đấy. Tụi chị nhập về bao nhiêu là khách lấy hết luôn. Em hẹn trước mới có đấy”.

      Trước khi nhận tiền tôi đưa, chị rào khéo một câu: “Chị chỉ bán hàng thôi chứ không chịu trách nhiệm về mục đích sử dụng của bọn em đâu đấy nhé. Có giời mà phân biệ được vì hình dáng, kích thước và cách sử dụng của chiếc bút ma thuật này không khác gì những cây bút bình thường. Nhưng tụi em sẽ ngạc nhiên sau 24h, bút có thể xóa sạch những gì đã viết ra mà không để lại một dấu vết nào luôn”.

      Sau vài câu chuyện lân la, chị H rỉ tai, phần lớn người mua loại bút bay mực này dân chuyên cầm đồ, liên quan đến vay nặng lãi. Nói chung là những người làm ăn không chính đáng”.

      Tiếp tục hành trình, chúng tôi sang một địa chỉ khác trên đường Cầu Giấy (Hà Nội). Mặt hàng này tại đây khá phong phú cả về giá cả và nguồn gốc, nhưng đa phần là hàng Trung Quốc.

      Anh Quảng nhân viên cửa hàng chào mời: “Lấy loại tốt mà dùng e ạ. Tiền nào của lấy. Loại HongKong là 500k, viết sau 6h là mất dấu luôn. Còn hàng Trung Quốc thì phải từ 18-24h mời biến mất được”.

      Bốc hơi cả bạc tỷ trong nháy mắt

      Qua tìm hiểu được biết cây “bút ma thuật” có xuất xứ từ Trung Quốc và đã trở thành công cụ đắc lực của các tội phạm lừa đảo thông qua các hợp đồng tín dụng với ngân hàng và cho vay nặng lãi.

      Tùy theo chất liệu, nhiệt độ, độ ẩm, tốc độ viết, chữ viết sẽ biến mất trong vòng từ 15phút đến 2 ngày mà không để lại bất cứ dấu vết gì. Loại mực trong bút này được chế tạo từ một chất đặc biệt, khi kết hợp với không khí sẽ xảy ra phản ứng hóa học làm chữ bay hơi, mất màu.

      Theo chị Bình, một hộ kinh doanh tín dụng đen tại Hải Dương, người mới đây ăn phải cú lừa ngoạn mục từ loại bút này và đành ngậm ngùi chấp nhận mất số tiền lớn vì chẳng có bằng chứng nào trong tay.

      Vì bất cẩn, nhiều đầu mối tín dụng đen, nhân viên ngân hàng mất bạc tỷ trong nháy mắt

      Chị Bình cho biết: “Do chỗ thân quen giới thiệu, mình có cho một người tên Nam ở huyện Kim Thành (Hải Dương) vay số tiền gần 500 triệu. Có giấy viết tay, chữ ký hẳn hoi. Tối hôm sau kiểm tra lại giấy tờ, giật mình, toát mồ hôi thấy giấy tờ vay trắng toát. Hoảng hốt gọi điện cho mấy chị bạn trong ngân hàng thì mới biết đã ăn phải bút “độc” của chúng nó”.

      Ngành ngân hàng là mục tiêu số một để dân lừa đảo sử dụng loại bút này. Tuy đã được chỉ đạo kín đáo, nhưng không ít nhân viên chỉ vì bất cần đành ngậm ngùi nếm trái đắng.

      Một nhân viên ngân hàng Agribank có chi nhánh tại Hà Nội cho biết: “Chúng tôi mới đây đã nhận được chỉ đạo của lãnh đạo ngành ngân hàng, không sử dụng bút của các cá nhân sử dụng các gói tín dụng để tránh gặp loại bút “độc” này. Tuy nhiên mới đây, một chị trong chi nhánh vẫn gặp phải. Đành bỏ tiền ra đền vào đó”.

      Chưa khỏi bàng hoàng, anh N.T.A, chủ một tiệm cầm đồ lớn tại TP. Hải Phòng cho biết: “Ngay sáng sớm, thấy khách mang chiếc ôtô vào cầm, mình thản nhiên viết giấy vay tiền và cho ký, rồi cất vào tủ. Chiều thấy vị khách quay lại, lấy xe, yêu cầu lấy giấy vay để hủy, nhưng lục tung kệp tài liệu ra chỉ thấy tờ giấy trắng. Chẳng biết làm thế nào, đành chấp nhận mất nửa số tiền đó. Hỏi ra mới biết mình ăn phải bút độc”.

      ST từ Internet 

      Có những lúc anh mơ được gặp lại em lúc ban đầu...

      SAdmin, admin, danusa, và 1 người nữa cảm ơn Khongtheyeuemhonvì bài viết hữu ích
    • danusa - 25/06/2013
      Re:Những chiêu trò lừa đảo

      Nói đến cái vụ bút lạ, hôm bữa hình như cũng có một bài viết nói về 1 cây bút khác có nguồn gốc từ Nhật Bản viết lên xong bôi được và mình cũng sở hữu cây bút đó, nhưng không nghĩ đển viếc sẽ dùng để làm ăn gian lận như vậy.

      Nói cho cùng thì đồ vật xấu hay tốt là do mục đích của người sử dụng thôi.

      Khongtheyeuemhon cảm ơn danusa vì bài viết hữu ích
    • huyenlaw291 - 25/06/2013
      Re:Những chiêu trò lừa đảo

      Bạn khongtheyeuemhon thân mến!

      Từ  hai câu chuyện mà bạn chia sẻ, mới thấy rằng trong thời đại giờ mà ko cảnh giác cao độ thì dễ chết như chơi. Nhưng không ai có thể lường trước được mọi chiêu thức có thể xảy ra bởi ai ngờ được có cây bút viết bay hơi đâu. 

      Cho nên, cộng đồng dân luật miềng có ai biết về những chiêu trò lừa đảo trong xã hội thì đưa lên cho mọi người cùng tham khảo và đề cao cảnh giác nhé!

      Khongtheyeuemhon cảm ơn huyenlaw291 vì bài viết hữu ích
    • Khongtheyeuemhon - 11/07/2013
      Re: Những chiêu trò lừa đảo

      Trong các giao dịch dân sự, giao dịch thế chấp, bảo lãnh để vay vốn ngân hàng diễn ra khá phổ biến trong đời sống xã hội. Ở đây, Khongtheyeuemhon muốn đề cập đến giao dịch thế chấp tài sản (thường là nhà, đất) của người thứ ba để vay vốn ngân hàng. Người thứ ba là người có tài sản, không phải là người trực tiếp vay, sử dụng vốn. Nhiều trường hợp bị lừa đảo đáng tiếc đã xảy ra đối với người thứ ba này dẫn đến những hậu quả thương tâm. Điển hình là 1 vụ ở Ngân hàng nông nghiệp Đắc Lắc, cặp vợ chồng đã uống thuốc trừ sâu tự tử vì bị Ngân hàng siết nhà với số nợ gốc lên đến 400 triệu đồng trong khi đó họ chỉ được nhận có 80 triệu đồng tiền vay. Biết họ có nhu cầu vay vốn và có tài sản thế chấp, cò đã dụ dỗ và sau đó cùng với sự thông đồng của cán bộ ngân hàng cò đã đẩy số tiền vay lên 400 triệu đồng chiếm đoạt 320 triệu đưa cho khổ chủ 80 triệu rồi... không trả nợ Ngân hàng. Khi ngân hàng đưa vụ việc ra Tòa, rồi ra thi hành án phát mãi tài sản vợ chồng mới té ngửa, trong khi cò vẫn tơn tơn không trách nhiệm. Vì quá uất ức họ đã uống thuốc trừ sâu quyên sinh.

      Rất nhiều vụ việc khác liên quan đến lừa đảo sổ đỏ vay vốn ngân hàng, mà kết cục người bị thiệt thòi nhất là người có tài sản thế chấp bảo đảm nghĩa vụ cho bên vay vốn. Tiền vay thì không tới tay, tài sản thì có nguy cơ mất.

      Một số ngân hàng cũng đã có biện pháp đối phó với trường hợp này bằng những quy định như: Đối với  thế chấp tài sản của bên thứ ba để vay vốn ngân hàng, giữa người đi vay và bên thế chấp bảo lãnh phải có mối quan hệ thân thiết: như chủ công ty (đối với công ty vay vốn), người nhà, cha mẹ, anh chị em, vợ chồng... tuy nhiên kết quả cũng không có gì đáng kể. Vì còn những lý do khác: áp lực chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng, đạo đức nhân viên, xác minh mối quan hệ không dễ...

      Để bảo vệ mình, người có tài sản thế chấp bảo đảm nghĩa vụ cho khoản vay phải hiểu được 1 điều cơ bản rằng: "khi người vay không trả nợ, tài sản của mình sẽ bị phát mãi để trả nợ ngân hàng". Dù người vay có nói gì, thì điều đó không bao giờ thay đổi được. Đừng để khi ký vào hợp đồng, ra công chứng rồi, giấy trắng mực đen lúc đó hối hận thì cũng đã muộn.

      Ngoài ra cũng có thêm trường hợp, ký hợp đồng ủy quyền giao quản lý tài sản thôi, nhưng do trình độ hiểu biết có hạn, do trong các hợp đồng bị gài (lồng ở giữa) vào thêm 1 hợp đồng khác có nội dung: ủy quyền bán, sang tên, chuyển nhượng, thế chấp... tài sản. Ký hợp đồng xong, một ngày xấu trời tự nhiên đang ở nhà thấy hoặc là ngân hàng đến siết nhà, hoặc là người mua nhà đến trưng ra hợp đồng mua bán nhà với cái tên bên bán quen quen... Cần phải hết sức cẩn thận, đọc từng câu từng chữ, ký từng trang đối với các loại hợp đồng ủy quyền này.    

      CẢNH BÁO TÌNH TRẠNG "CÒ" NGÂN HÀNG LỪA SỔ ĐỎ

      Thời gian gần đây, các vụ việc liên quan đến việc mượn sổ đỏ sau đó chiếm đoạt tài sản đang có xu hướng gia tăng  tại nhiều địa phương. Vì vậy, người dân cần tìm hiểu kỹ thủ tục pháp lý trước khi ký kết.

      Theo Luật sư Phạm Thanh Bình – Trưởng văn phòng Luật Bảo Ngọc, thời gian gần đây những vụ việc cho mượn sổ đỏ sau đó bị chiếm đoạt tài sản ngày càng xuất hiện nhiều tại các địa phương trong cả nước. Những vụ việc như trên đều xảy ra trong tình huống cho người thân quen mượn sổ đỏ hoặc đưa sổ đỏ cho dạng cò ngân hàng để nhờ vay vốn. Người cầm sổ đỏ đã lợi dụng quyển sổ đỏ đó để vay thêm cả phần của họ thậm chí chiếm đoạt luôn cả số tiền vay. Kết quả, khi họ không trả được nợ thì người có tài sản bị ngân hàng siết nợ theo quy định hiện hành. Để tránh bị rơi vào tình cảnh như trên, PV đã có cuộc trao đổi với luật sư Phạm Thanh Bình về vấn đề này

      Pv: Thưa ông, ông có nhận xét gì xung quanh những vụ việc mượn sổ đỏ rồi chiếm đoạt tài sản thời gian gần đây?

      Luật sư Phạm Thanh Bình: Qua xem xét các vụ việc cụ thể, tôi thấy rằng việc mượn sổ đỏ nổi lên 4 điểm chính.

      Người có sổ đỏ  và người có hành vi lừa đảo (cầm sổ đỏ đi vay vốn -PV) có mối quan hệ thân thiết, độ tin tưởng tương đối cao. Có thể là họ hàng cho nên đặc điểm đầu tiên người bị lừa và người lừa có mối quan hệ thân thiết.

      Người có tài sản giao cho người đi vay vốn hộ rất nhẹ dạ cả tin. Họ không xem xét điều kiện khi mà tiếp xúc cán bộ ngân hàng thậm chí khi đến phòng công chứng họ cũng không quan tâm đến những thủ tục thế chấp cho nên họ  nhắm mắt ký vào giấy tờ đưa ra. Như vậy, "bút xa gà chết" khi ngân hàng tiến hành thủ tục phát mại tài sản dẫn đến nguy cơ bị mất nhà là rất lớn.

      Hiện nay, việc vay vốn ngân hàng qua thủ tục nhiêu kê người dân không có điều kiện để tiếp cận vì vậy phải qua hệ thống “cò” để nhờ vay vốn. Đây cũng là kẽ hở để kẻ xấu lợi dụng hiếm đoạt tiền.

      Do vậy, cần đề cập trách nhiệm các cơ quan liên quan khi đưa tài sản thế chấp vào guồng pháp luật. Kể từ khâu công chứng, hay khâu thẩm định tài sản, trước khi cho ký hồ sơ vay, cán bộ tín dụng cũng cần phải giải thích rõ cho người mang tài sản thế chấp là nghĩa vụ của họ phải trả nợ thay cho người đi vay. Nếu cán bộ ngân hàng làm tốt công tác giải thích thì nó sẽ hạn chế rất nhiều các vụ việc bị lừa như trên.

      Pv: Một đặc điểm người mượn sổ đỏ người dân chưa trốn khỏi địa bàn, họ vẫn hứa là nếu có tiền sẽ rút sổ đỏ ra thì trong trường hợp này có thể quy là lừa đảo không?

      Hành vi lừa đảo đã thực hiện ngay từ khâu giao dịch, chứ không phải đến khi trả được nợ rồi mới đi khỏi địa phương. Nếu nhìn yếu tố đi khỏi địa phương mà cho rằng  vụ việc có yếu tố dân sự thì không thỏa đáng.

      Hành vi lừa đảo được thực hiện khi tiến hành thủ tục theo quy định của pháp luật để đưa nhà thành tài sản thế chấp của ngân hàng. Ví dụ, khâu công chứng, khâu lập hợp đồng tín dụng vay ngân hàng, người đi vay đã có ý đồ rồi do vậy tùy từng vụ việc cụ thể mới xem xét việc có yếu tố hình sự hay không.

      Tất cả trường hợp mang tài sản để đảm bảo cho nghĩa vụ của người khác có yếu tố lừa đảo nhưng không phải tất cả chỉ là dân sự mà cần xem xét cả các yêu tố hình sự có hình thành trong khi lập hồ sơ vay hay không.

      Pv: Trong những tình huống như thế này, ông có lời khuyên nào cho người dân đã cho mượn sổ đỏ để thế chấp không?

      Lời khuyên của luật sư bao giờ cũng là cảnh giác, cảnh giác ngay từ khâu giao dịch với người mình định nhờ vả. Bởi vì khi giao sổ đỏ cho người khác đồng nghĩa với việc mình phó mặc tài sản cho người khác.

      Thứ 2 cần phải đọc kỹ các giấy tờ mà cán bộ ngân hàng đưa ra và trong trường hợp không hiểu yêu cầu cán bộ ngân hàng giải thích rõ.

      Trong các vụ việc này, lỗi phần lớn của người có sổ đỏ đem thế chấp để đảm bảo khoản vay cho người khác. Ngoài ra, còn có trách nhiệm của cơ quan liên quan như công chứng, ngân hàng.

      Anh Đào

      Có những lúc anh mơ được gặp lại em lúc ban đầu...

      admin, giangthingochuong cảm ơn Khongtheyeuemhon vì bài viết hữu ích
    • Khongtheyeuemhon - 21/07/2013
      Re: Những chiêu trò lừa đảo

      Cú lừa hoàn hảo khiến cô gái đi Vespa LX sập bẫy

      Chiều ngày 16/7, tôi đi làm về qua đoạn đường Nguyễn Hữu Cảnh (quận Bình Thạnh, TP HCM) bỗng nhiên có nhiều người đi qua cứ nhìn chằm chằm vào xe tôi rồi kêu lên "xe cháy kìa", "xe khói không kìa"... Tôi ngoảnh mặt ra sau xe thì chẳng thấy khói gì nên cứ tiếp tục đi.

      Đi được một đoạn thì lại có một người khác đi qua nói to “xẹt lửa dưới xe kìa”. Tôi vẫn mặc kệ tiếp tục đi. Cho đến khi có một người đàn ông ăn mặc lịch sự, chạy đến gần xe tôi nói: “Con đừng chạy nữa, xe sắp cháy rồi kìa, dừng lại chú xem thử". Lúc đó tôi mới thấy sợ cháy xe và quyết định dừng lại (xe tôi chạy là Vespa LX).

      Chú ấy nói là đang làm cho hãng Piaggio, nên tôi tin tưởng để chú ấy kiểm tra. Sau một phút loay hoay ở hầm sau xe, chú ấy móc ra một cục IC cháy khét lẹt và hỏi: “Cháu đổ xăng 92 hay xăng 95? “Cháu đổ xăng 92 ạ”, tôi vừa nói dứt câu thì chú la lên: “Trời, sao xe này mà cháu lại đổ xăng 92, xăng 92 toàn là chì nên nó cháy không hết, tích tụ lại gây ma sát làm cháy cục IC của xe đó”…

      Tôi loay hoay không biết phải làm sao thì chú ấy trấn an: "Giờ này cửa hàng đóng cửa hết rồi, chú cho con số điện thoại của trưởng cửa hàng bên chú, con gọi chú ấy đến thay cho. Con cứ nói là cháu chú An, xe cháu hư giữa đường, cần thay cục IC của Piaggio chính hãng".  Tôi nhờ chú ấy gọi dùm, năm phút sau người đàn ông kia xuất hiện với một cục IC mới.

      Chú An tốt bụng nhanh nhẹn thò tay vào xe, thay thay, sửa sửa và xe tôi tiếp tục nổ máy bình thường, không có khói có lửa gì hết. Tôi hỏi chú hết bao nhiêu tiền? Chú ấy bảo hết 1.980.000 đồng. Tôi thắc mắc: “Sao giá cao vậy chú?”. Người đàn ông kia nói "Ủa giá bình thường mà con, kêu tôi cầm tới rồi chê mắc, chê rẻ".

      Tôi nói: "Con không có ý đó, hiện tại con chỉ có 700 nghìn đồng ở đây thôi, chú cầm đỡ mai con mang lên cửa hàng chú". Chú ấy bảo: "Thôi thôi, làm dùm mà còn lằng nhằng quá". Tôi cảm thấy rất áy náy và nói: "Vậy thôi chú chờ cháu đi rút tiền". Người đàn ông kia tỏ vẻ khó chịu nói: "Mất thời gian quá, cô là cháu chú An thôi đưa ông An đi. Rồi mai ông An đưa tiền cho tôi cũng được”.

      Thế là chú An đi với tôi đến trạm ATM lấy tiền. Tôi thấy chú tội tội, mặt hiền lành, còn giúp đỡ giữa đường nên tôi cũng đã cho chú ấy thêm 100.000 đồng. Tổng cộng mà tôi phải trả cho cục IC này là 2,080,000 đồng.

      Sáng hôm nay, tôi lên công ty kể cho mọi người nghe câu chuyện này thì tôi mới phát hiện đã có ít nhất 2 người trong công ty bị tình trạng tương tự như thế. Vậy là tôi vội vã đi ra cửa hàng Vespa kiểm tra IC của xe mình.

      Tôi thấy nhân viên của hãng kiểm tra ở phía trước xe, tôi liền thắc mắc: "Ủa sao anh mở phía trước xe em?". Anh nhân viên nói: "IC nằm ở trước thì mở phía trước chứ mở ở đâu". Lúc đó tôi mới ngã ngửa người ra là tối qua người đàn ông mà tôi luôn gọi là chú An “tốt bụng” kia đã cho tôi ăn một cú lừa hoàn hảo.

      Anh nhân viên nói: "IC của xe em bình thường không sao đâu, cũng may nó chưa cướp xe của em luôn đấy”. Tôi nghĩ, thôi trong cái xui cũng còn chút xíu cái may là không bị chúng lừa cướp mất xe.

      Đó là câu chuyện mà tôi đã gặp phải và muốn chia sẻ với mọi người biết để cùng tránh và nâng cao tinh thần cảnh giác hơn. Kẻ gian bây giờ có rất nhiều chiêu, mánh khóe khiến người đi đường sập bẫy.

      Nguồn: Vnexpress.net

      Có những lúc anh mơ được gặp lại em lúc ban đầu...

    • Khongtheyeuemhon - 25/09/2013
      Re:Những chiêu trò lừa đảo
      Những vụ lừa đảo… ít ai ngờ!

       

      1. Để chuẩn bị cho phi vụ lừa đảo “không đụng hàng”, Trịnh Cẩm Tiêu (50 tuổi; ngụ phường Bình Hưng Hòa B, quận Bình Tân, TP Hồ Chí Minh) mua nhiều xấp tiền “đô la âm phủ” rồi bỏ vào bịch nilon đem cất giấu ở nhà. Sau đó, y lên mạng chat và làm quen với một phụ nữ tên Yến ngụ quận Gò Vấp.

      Tiêu giới thiệu mình là Việt kiều Mỹ mới về nước, chưa vợ, chưa con và ngỏ ý muốn tìm hiểu chị Yến. Chị Yến vốn cũng đang cô đơn nên chấp nhận lời tán tỉnh. Sau khi khâu chuẩn bị hoàn thành, Tiêu mua tờ Báo Mua & Bán thấy có đăng thông tin chị Hoàng Thị Thu Huyền ở quận 7 cần bán chiếc xe SH 150i BKS 54Z6-8568 còn khá mới nên y chọn làm “con mồi”.

      Thế là Tiêu lại lên mạng và nhờ chị Yến đến nhà chở mình đi mua chiếc xe gắn máy để làm phương tiện đi lại trong thời gian ở Việt Nam. Chị Yến tưởng thật nên chạy xe đến đón Tiêu trên đường Quang Trung, quận Gò Vấp. Trước khi khởi hành, Tiêu mang bịch nilon “đô la” âm phủ đưa cho chị Yến rồi bảo: “Cất giùm anh 200 triệu vào cốp xe”.

       

      Gần một giờ sau, Tiêu và chị Yến đến nhà chị Huyền. Tiêu giới thiệu chị Yến là “bà xã” và cho chị Yến đứng tên mua xe. Sau khi thỏa thuận, Tiêu đồng ý mua chiếc xe trên với giá 7.000 USD rồi kêu chị Yến làm thủ tục mua bán xe với chị Huyền. Trong lúc hai người này đang căm cụi viết giấy mua bán thì Tiêu lén lấy giấy đăng ký xe đút vào túi rồi yêu cầu chị Huyền cho chạy xe thử. Vì còn chị Yến ở lại nên chị Huyền không nghi ngờ gì mà liền đưa chìa khóa xe cho Tiêu.

      Sau đó, do đợi quá lâu mà Tiêu không quay lại nên chị Yến mở cốp xe lấy bọc tiền ra để trả cho chị Huyền thì bàng hoàng phát hiện... Biết mình bị lừa, chị Huyền liền trình báo với cơ quan Công an. Tuy nhiên, sau đó cơ quan Công an xác định chị Yến chỉ là người bị lợi dụng chứ không phải là đồng bọn của Tiêu.

       

       

      2. Cũng với mục đích muốn mọi người cảnh giác với thủ đoạn mới của kẻ lừa đảo, Trung tá Nguyễn Thanh Tùng, Phó Đội trưởng Đội 8, PC 45, Công an TP Hồ Chí Minh cung cấp cho chúng tôi hai vụ lừa đảo mà Đội này đang thụ lý giải quyết cũng thuộc dạng… ít ai ngờ.

      Một buổi trưa giữa tháng 7/2012, ông Tài, chủ cửa hàng ĐTDĐ nằm trên đường 3-2, quận 10 nhận được điện thoại của một người đàn ông yêu cầu mang hai máy ĐTDĐ Iphone đến phòng 404, lầu 3, khách sạn T.B. trên đường Sư Vạn Hạnh. Tuy chẳng biết người khách này là ai nhưng thuận mua vừa bán, nên sau khi thỏa thuận, ông Tài cho “lính” mang 2 điện thoại đến khách sạn T.B.. Đến nơi, “lính” của ông Tài nhờ lễ tân khách sạn gọi vị khách kia xuống nhận máy. Vừa nhận xong ông ta bảo vội quá nên quên mang tiền xuống và nói “lính” của ông Tài ngồi chờ.

      Đợi hơn nửa tiếng đồng hồ mà chẳng thấy tăm hơi, nhân viên của ông Tài sốt ruột đi thang máy lên phòng 404. Nhưng chỉ ít giây sau người đàn ông kia đi một thang máy khác xuống khách sạn rồi nhanh chân lên xe đồng bọn chờ sẵn trước khách sạn tẩu thoát.

      Vụ thứ 2 là trường hợp của ông Hảo, chủ một cửa hàng bán xe gắn máy cũ ở quận Tân Bình. Ngày 21/7, ông Hảo đang ở cửa hàng thì có một người đàn ông tuổi trung niên đến xem xe và chọn mua chiếc SH. Ông ta đặt cọc trước 5 triệu đồng và hẹn sẽ quay lại sau để mua xe. Hai ngày sau, lúc ông Hảo vừa rời cửa hàng để đi công chuyện thì người đàn ông này lập tức vào cửa hàng. Ông ta hất hàm hỏi một nhân viên: “Anh Hảo đâu rồi cháu?”. “Dạ, chú Hảo vừa mới đi công chuyện” - nhân viên đáp. “Bữa hổm anh Hảo nói có chiếc SH còn ngon lắm nên chú đã đặt cọc trước 5 triệu để chắc ăn. Hôm nay chú đến lấy xe luôn”.

      Chưa đợi nhân viên này phản ứng, người đàn ông rút điện thoại gọi ngay cho ông Hảo rồi nói lớn: “Anh Hảo hả, em Phương đây! Em đến lấy chiếc SH, anh nói với nhân viên một tiếng nhé”. Người đàn ông này chuyển máy cho nhân viên nghe. Ông Hảo dặn dò nhân viên nhớ trừ 5 triệu tiền đặt cọc cho ông Phương rồi cúp máy. Nhân viên này tưởng vị khách kia là người quen của chủ nên chẳng chút cảnh giác.

      Vì vậy mà khi khách yêu cầu đưa chìa khóa để nổ máy thử thì nhân viên này làm theo chẳng chút nghi ngờ. Ông khách leo lên xe ngồi rồi đề máy kéo ga vọt mất…

      ST từ Internet.

      Có những lúc anh mơ được gặp lại em lúc ban đầu...

    • hoahoalanlan25 - 27/09/2013
      Re:Những chiêu trò lừa đảo

      Đúng thật là khó ngờ, lòng người buộc ta phải cảnh giác cao hoài mệt mỏi nhỉ

    • Khongtheyeuemhon - 24/11/2015
      Re: Những chiêu trò lừa đảo

      Cảnh giác các chiêu lừa thẻ tín dụng

      Thẻ tín dụng (credit card) đang nở rộ tại các giao dịch hàng ngày ở Việt Nam. Tuy nhiên, với tính năng tiện ích thực hiện các giao dịch thương mại điện tử như mua hàng hóa, vé máy bay… loại thẻ này đang dành được sự quan tâm đặc biệt của giới “hacker đen” trộm thông tin và trở thành mối đe dọa chung cho người dùng cùng các ngân hàng phát hành thẻ.

      Ngàn lẻ vụ trộm
      Từ năm 2007, Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về quản lý kinh tế và chức vụ (khi ấy là C15, nay là C46) - Bộ Công an đã tiếp nhận thông tin và điều tra hành vi trộm cắp thông tin thẻ tín dụng của hai thanh thiếu niên người Việt để bán cho các đường dây tội phạm nước ngoài. Khi ấy dù sử dụng thẻ tín dụng chưa thành trào lưu như bây giờ nhưng từ tháng 2/2005 đến 10/2006, hai nghi phạm này đã vận dụng kỹ năng về tin học để hack các tài khoản chủ sở hữu thẻ ở Anh và Mỹ, để bán cho nhóm tội phạm từ Anh với giá 2,5-4 USD/tài khoản. Trong đó, nghi phạm thứ nhất kiếm chác được 72.000 USD, đồng phạm còn lại cũng kiếm được 190.000 USD.

      Trong hai năm 2011 và 2012, thời điểm có Cục cảnh sát phòng chống tội phạm công nghệ cao (C50) – Bộ Công an, lực lượng chức năng này cũng phát hiện hơn 10 vụ, trong đó chủ yếu là các đối tượng người Malaysia vào Việt Nam dùng thông tin thẻ tín dụng trộm cắp được “sao” thành các phiên bản thẻ giả cùng hộ chiếu giả để mua sắm những mặt hàng giá trị cao ở TPHCM, Hà Nội, Đà Nẵng để chiếm đoạt nhiều tỷ đồng. Đỉnh điểm trong năm 2013, mới đây nhất là C50 phối hợp với các Cục nghiệp vụ của Bộ Công an, “cất vó” chuyên án bắt giữ khẩn cấp 8 nghi can trong nước là mắt xích đường dây tội phạm có liên quan đến hoạt động phạm tội ở Mỹ và Anh, trộm cắp thông tin thẻ để chiếm đoạt số tiền cực lớn, khoảng 200 triệu Bảng Anh (Tiền Phong Chủ Nhật, ngày 2/6).
      Hoạt động của tội phạm trong lĩnh vực ăn cắp thông tin thẻ tín dụng ngày càng “leo thang” ở Việt Nam. Việc móc nối giữa các nhóm tội phạm trong nước và ngoài nước ngày càng rõ nét. Thay vì ăn cắp thông tin, bán data (dữ liệu) cho các băng nhóm tội phạm ngoài nước thì các nhóm tội phạm từ ngoài cũng chủ động thâm nhập vào Việt Nam với các “đồ chơi” công nghệ dùng để thực hiện các hành vi phục vụ cho việc trộm cắp thông tin thẻ…

      Chiêu mới: tráo thẻ

      Một trường hợp khác chưa được phát hiện ở Việt Nam là việc tráo thẻ quá hạn sử dụng tương tự để trộm thẻ của người đang sử dụng. Anh Jonh Nguyễn, Việt kiều mới đây về Việt Nam đã tâm sự với PV Tiền Phong rằng, anh đã bị một “vố đau” vì sự sơ ý không kiểm tra. Đầu năm nay, anh vào phòng gym gần nơi sinh sống ở California để tập. Khi vào phòng tập anh nhớ mình đã cẩn trọng khóa ngăn tủ để hành lý cẩn thận nhưng khi trở về anh thấy khóa mở. Bán tín bán nghi anh kiểm tra mọi thứ, kể cả bóp để thẻ tín dụng, đều thấy nguyên vẹn. Anh yên tâm ra về nhưng khoảng 1 tuần sau đó anh nhận giấy báo ngân hàng yêu cầu thanh toán số tiền 14.000 USD. Tá hỏa, anh đến ngân hàng khiếu nại thì họ trưng ra các lưu ký giao dịch của anh bằng thẻ tín dụng.
      Phía ngân hàng chất vấn anh có làm mất thẻ không, lúc này anh mở bóp lấy thẻ tín dụng ra nhưng hỡi ôi, cái thẻ giống y chang thẻ anh nhưng đã hết hạn sử dụng từ lâu. Jonh Nguyễn ngậm ngùi phải chi 14.000 USD trả vì không báo ngân hàng sớm việc bị mất thẻ. Theo Jonh Nguyễn, hiện tượng tráo thẻ có thể xảy ra trong khi thanh toán các giao dịch như tại nhà hàng, tiệm ăn. Vì thế khi phục vụ mang thẻ trả lại cho chủ sở hữu, đòi hỏi sự cẩn trọng phải kiểm tra cẩn thận thông tin trên thẻ. 

      Ngân hàng phải bảo vệ mình và khách

      Trong đó, hai loại thẻ Visa và Master phát hành ở nước ngoài được sử dụng rộng rãi ở trong nước đã bị tội phạm sử dụng công nghệ cao trộm cắp thông tin của chủ thẻ để mua vé máy bay của Việt Nam Airlines (VNA) nhiều tỷ đồng. Hiệp hội thẻ Quốc tế khuyến cáo nếu năm 2010, tình hình trộm cắp thông tin thẻ tín dụng không giảm xuống dưới 5% doanh số bán vé qua mạng thì họ sẽ không cho các loại thẻ Visa và Master mua vé máy bay của VNA nữa. Như vậy, VNA mất một lượng lớn khách hàng mua vé bằng thẻ với doanh thu hàng tỷ đồng mỗi năm.
      Phía C50 khuyến cáo hiện nay ngoài việc ăn cắp thông tin thẻ tín dụng để mua hàng trên mạng còn có tình trạng người nước ngoài dùng thẻ giả để mua các loại hàng hóa có giá trị cao như vàng, bạc, đá quý... Để phòng ngừa, các đơn vị chấp nhận thanh toán thẻ cần nêu cao cảnh giác, khi khách hàng thanh toán bằng thẻ, cần kiểm tra kỹ các thông số in trên thẻ, nếu thẻ thật, chữ in sẽ rõ nét, đều nhau, không bị nhòe. Đặc biệt, mỗi ngân hàng phát hành thẻ đều có lô gô và mã bin riêng nên khi thanh toán, nhân viên cần kiểm tra xem mã bin trên thẻ có đúng của ngân hàng phát hành hay không. Ngoài ra, các ngân hàng, Hiệp hội thẻ cần thường xuyên cập nhật thông tin, tập huấn cho các đơn vị thanh toán thẻ các kỹ năng nhận biết thẻ giả để tránh trường hợp rủi ro.
      Theo các chuyên gia ngân hàng, trong thời gian tới, tội phạm thẻ và thanh toán điện tử sẽ tiếp tục diễn biến phức tạp. Do vậy, Ngân hàng Nhà nước cần có quy định thống nhất, đồng bộ cả về chính sách quản lý và giải pháp kỹ thuật, bắt buộc các ngân hàng thương mại thực hiện nếu không sẽ khó giải quyết được tình hình. Đồng thời, các ngân hàng, tổ chức, cá nhân cần cảnh giác và có các biện pháp chủ động phòng chống không để tội phạm lợi dụng.
      Theo Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam, hiện toàn quốc có 49 ngân hàng đã lắp đặt gần 13.000 máy ATM và trên 63.000 thiết bị đọc và thanh toán thẻ ngân hàng, phát hành 36 triệu thẻ trong đó có 3 triệu thẻ thanh toán quốc tế và 33 triệu thẻ thanh toán nội địa.
      Với việc hệ thống ATM của nhiều ngân hàng được kết nối qua hai hệ thống thanh toán tập trung của Banknet và Smartlink, trong khi các ngân hàng đang sử dụng nhiều loại máy ATM với thiết bị và công nghệ khác nhau, tiềm ẩn nguy cơ bị sao chép và lấy trộm dữ liệu. Các đối tượng cũng lợi dụng thanh toán điện tử để thực hiện các hành vi phạm tội.

      Nguồn : Tiền Phong

      Có những lúc anh mơ được gặp lại em lúc ban đầu...

      giangthingochuong cảm ơn Khongtheyeuemhon vì bài viết hữu ích
    • tamnt133 - 24/11/2015
      Re:Những chiêu trò lừa đảo

      Các vụ lớn, tính chất tinh vi thì thường sẽ được loan truyền để cảnh báo mọi người. Những bài mà bạn khongtheyeuemhon viết rất hay. Nhưng ngòai ra mình xin bổ sung thêm một số những vấn nạn "lừa đảo công khai" nhắm vào thanh thiếu niên, những người trẻ tuổi, ít kinh nghiệm.

       

      Lừa sinh viên mới ra trường để gọi điện thọai chùa

      Một số những công ty bán hàng hóa (đặc biệt là mỹ phẩm) thường có chiêu tuyển nhân viên theo số đông. Một lúc có thể tuyển cả trăm người. Khi vào làm việc không có hợp đồng hay giấy tờ gì, chỉ lấy "hoa hồng" ra làm mờ mắt các bạn trẻ người non dạ. Các công ty này sẽ yêu cầu nhân viên mới vào "thử việc" bằng cách gọi điện thoại đi khắp nơi chào hàng. Nếu bán được hàng sẽ chia lợi nhuận nhiều triệu đồng. Tiền điện thọai chỉ xem như thử thách sự kiên trì... Nhiều bạn trẻ nghĩ thử coi sao, nếu không được thì nghỉ. Thế nhưng sau 1 - 2 tháng khi tiền điện thọai dội lên 500-700 ngàn đồng nhưng vẫn không bán được gì hoặc bán được vài món chẳng bỏ vào đâu. Lúc này những "con cờ" sẽ tự xin nghỉ. Công ty bán mỹ phẩm kia vừa được marketing miễn phí đến hàng ngàn người lại chẳng tốn xu nào. 

      Và mọi người khi nghe điện thọai kiểu như chào hàng, mời sử dụng sản phẩm, mời đến tư vấn... nên tuyệt đối cẩn thận kẻo tiền mất tật mang

       

      Lừa đóng học phí sớm để giảm giá sâu rồi mãi không mở lớp

      Ở khu vực trung tâm thành phố có lẽ ít xảy ra, tuy nhiên ở các trung tâm ngọai ngữ mọc lên như nấm, ăn theo làng đại học hay các trường đại học ở tỉnh lẻ thì trò lừa này quá quen thuộc. Một số cá nhân sẽ tìm thuê mặt bằng xung quanh các trường đại học, cao đẳng, trường học... những nơi tập trung đông học sinh. Sau đó chúng căng băng rôn, bảng hiệu, phát tờ rơi khắp nơi với những câu từ rất "nổ". Nào là thầy Tây dạy 100%, thi không đạt XYZ điểm hòan tiền 100%, học mãi mãi đến khi thi đạt... Trong thời gian hoạt động 1-2 khóa đầu, chúng làm ăn rất ngon lành, nếu đóng học phí trước ngày khai giảng 1-2 tuần... giảm 50% thậm chí 80% học phí. Có mở lớp và có giảng viên dạy hẳn hoi. Khi "tiếng lành đồn xa", nhiều học viên ham rẻ kéo đến đóng học phí sớm để chờ mở lớp thì một ngày nọ cái trung tâm đột nhiên biến mất. Học viên nhao nhao kéo đến trụ sở thì khóa cửa im ỉm. Cuối cùng chỉ gặp được người chủ nhà, vốn cho thuê nhà chứ chẳng biết ất giáp gì. Làm rùm beng khắp nơi cuối cùng sinh viên, học sinh chỉ biết ngậm ngùi cho qua. Thậm chí ngay cả giáo viên, giảng viên cũng ngậm trái đắng vì bị giam tiền lương 2-3 tháng chưa trả

      Khongtheyeuemhon cảm ơn tamnt133 vì bài viết hữu ích
    • luatsutraloi3 - 25/11/2015
      Re:Những chiêu trò lừa đảo

      Kinh khủng quá, nhớ phải luôn trong tâm thế "cảnh giác", mọi người nhé !

       

      Xin cảm ơn chủ topic đã nhắc nhở,

       

    • thuylinh2311 - 28/03/2018
      Re:Những chiêu trò lừa đảo
      Một trong những chiêu trò lừa đảo phổ biến, "xưa như trái đất" song vẫn có người cả tin mắc bẫy chính là lừa đảo qua điện thoại. Đối tượng lừa đảo dạng này thường dùng hộp thư thoại hoặc gọi trực tiếp đến số cố định để nhắc nợ cước với số tiền lớn, yêu cầu phải thanh toán ngay nếu không sẽ tạm cắt dịch vụ. Hoặc chúng thông báo qua tin nhắn về việc trúng thưởng xe máy SH, điện thoại iPhone, tiền mặt hàng trăm triệu đồng dù bạn chẳng bao giờ mình đã từng tham gia chương trình quay số trúng thưởng nào… Và nếu bạn nhẹ dạ gửi một khoản tiền "phí" để được nhận quà thì xin chúc mừng, bạn đã bị lừa rồi đấy.
       
    • ThyThy2901 - 29/03/2018
      Re:Những chiêu trò lừa đảo

      Chiêu trò lừa đảo thì không bao giờ thiếu, xảy ra rồi thì mọi người mới biết là à thì ra có chuyện như vậy, rồi mới tìm cách phòng tránh. Nhưng tránh được cái này lại sinh ra cái mới. Như bạn nói rất đúng, dễ bị lừa nhất có lẽ là những người cả tin và tham lam.

    • phamquan2017 - 31/03/2018
      Re:Những chiêu trò lừa đảo

      Đúng là những chiêu trò lừa đảo ngày càng tinh vi, chúng có cả một đội ngủ chuyên ăn không ngồi nghĩ ra những chiêu trò mới nhiều lúc nếu sơ ý sẽ không nhận ra được! Còn đối với những người già thì tiếp cận thông tin chậm nên là mục tiêu nhấm đến của các đối tượng lừa đảo

    • giangthingochuong - 24/05/2018
      Re:Những chiêu trò lừa đảo

      Có quá nhiều chiêu thức lừa đảo.

      Tại sao nhiều người không bỏ công sức ra làm kiếm sống mà lại sử dụng những cách thức lừa đảo để lấy những đồng tiền bất chính.

      Giờ đây hy vọng chính quyền giúp người dân giải quyết những vấn đề này để có thể tin tưởng vào con người mà thôi.

    • manhnhan889 - 26/05/2018
      Re:Những chiêu trò lừa đảo

      Có khi các bạn ở trên bị chủ thớt lừa vì các bạn rất có thể là những người bị lừa đó nhé :v 

    • maucuamua - 28/05/2018
      Re:Những chiêu trò lừa đảo

      Nói đến các chiêu thức lừa đảo đúng là không kể hết nổi. Từ tiền đến tình đều đủ cả và mỗi phương diện lại có những chiêu thức lừa đảo khác nhau. Nhưng mình thì mình vẫn ái ngại những cao thủ lùa tình hơn vì rất khó để tránh cũng như lý trí mình không có mấy tác dụng (tất nhiên loại trừ trường hợp vừa lừa tình vừa lừa tiền đúng là rất ngán ngẩm).

    • thuylinh2311 - 31/05/2018
      Re:Những chiêu trò lừa đảo

      Càng ngày, các chiêu trò lừa đảo lại càng tinh vi hơn. Thời đại bùng nổ công nghệ hiện nay đã nảy sinh ra vô vàn thủ đoạn lừa đảo khác liên quan đến mạng xã hội. Một tặc dù số tiền bị lừarong số đó là các đối tượng lừa đảo hack nick Facebook của những người đang lao động ở nước ngoài, rồi nhắn tin với người nhà những người này rằng đang cần gấp một số tiền và nhờ chuyển tiền vào một tài khoản do đối tượng cung cấp. Nguy hiểm hơn, các đối tượng thường dành thời gian nghiên cứu rất kỹ cách nói chuyện trên Facebook giữa nạn nhân với người nhà nên đã bắt chước cách nói chuyện, khiến người nhà không hề nghi ngờ. 

    • MewBumm - 31/05/2018
      Re:Những chiêu trò lừa đảo

      Với mình thì thời đại công nghiệp 4.0 với phát triển công nghệ đi liền với sự xuất hiện của nhiều chiêu trò lừa đảo. Phương thức lừa đảo thì ngày càng đa dạng. Từ lừa đảo qua điện thoại, đến qua internet, từ email đến các công cụ điện tử khác. Người dùng không cẩn thận thì tài sản có thể biến mất nhanh chóng.

    • hoangyennhi196 - 29/06/2018
      Re:Những chiêu trò lừa đảo

      Chiêu thức lừa đảo thì không thể kể hết được, huống chi những chiêu lừa đảo hiện nay ngày càng tinh vi, phức tạp hơn. Quan trọng là mọi người phải tự nâng cao ý thức cảnh giác, đừng tin người quá, làm gì nên tìm hiểu rõ ràng. Chứ thực chất chiêu trò lừa đảo diễn ra hàng ngày nhưng vẫn có người bị lừa, nên vấn đề trước hết là nằm ở mỗi người, chứ có tuyên truyền cỡ nào cũng không giải quyết được

       

    2 Trang12>
    Phản hồi

    Bản quyền © 2011 THƯ VIỆN PHÁP LUẬT